Một trong những lợi thế của thị trường giao dịch ngoại hối là bạn có thể sử dụng đòn bẩy. Khi được sử dụng đúng cách, đòn bẩy có thể giúp bạn đạt được lợi nhuận lớn hơn nhiều so với mức bình thường mà vốn ban đầu bạn có thể bỏ ra. Nhưng đòn bẩy có thể là con dao hai lưỡi nếu bạn thiếu kinh nghiệm va tham lam dẫn đến rủi ro thậm chí là thua lỗ nặng khiến bạn không thể quay lại để tiếp tục nữa. Vì vậy bài viết hôm nay sẽ phân tích và hướng dẫn sử dụng đòn bẩy trong Forex một cách an toàn.
Các yếu tố cần xem xét khi đặt đòn bẩy
Khi quyết định mức đòn bẩy, một số điểm bạn cần xem xét
đó là:
- Chiến lược của bạn rủi ro như thế nào?
- Bạn đang giao dịch những công cụ nào?
- Thời gian nắm giữ trung bình của bạn là bao nhiêu?
- Bạn đang sử dụng bảo hiểm rủi ro không?
- Bạn có sẵn tiền dự phòng không?
Tất cả những yếu tố này sẽ ảnh hưởng đến quyết định cuối
cùng của bạn. Với các chiến lược rủi ro hơn, chắc chắn bạn sẽ muốn sử dụng đòn
bẩy thấp hơn nhiều. Tuy nhiên, các chiến lược như giao dịch chênh lệch giá có
thể yêu cầu đòn bẩy cao vì lợi nhuận trên mỗi giao dịch là tương đối nhỏ.
Các nhà môi giới sẽ có các quy tắc ký quỹ nhất định tùy
thuộc vào thị trường đang giao dịch và mức độ biến động. Thị trường càng biến động
và không thể đoán trước, nhà môi giới của bạn sẽ yêu cầu mức ký quỹ càng cao.
Thời gian nắm giữ trung bình cũng rất quan trọng trong việc
quyết định đòn bẩy. Ví dụ: một nhà giao dịch trong ngày chỉ giữ một vị thế
trong vài giờ có thể sử dụng đòn bẩy cao hơn một nhà giao dịch thực hiện giữ vị
trí của họ trong nhiều tháng đến nhiều năm.
Cuối cùng thì đòn bẩy của bạn cũng sẽ phụ thuộc vào những
gì nhà môi giới sẵn sàng cung cấp cho bạn. Các công ty môi giới Hoa Kỳ có quy định
chặt chẽ hơn và họ hạn chế đòn bẩy ở mức tối đa 50:1. Các công ty môi giới châu
Âu và nước ngoài thường cho phép đòn bẩy cao hơn, đôi khi lên tới 1000:1. Điều
tối quan trọng hơn nữa đó là bạn cần tìm cho mình một nhà môi giới uy tín, một sàn Forex tốt nhất để đầu tư và giao dịch.
Ví dụ về Forex
Giả sử bạn có ý định mua cặp tiền tệ EUR/USD. Những gì bạn
cần làm đó là bán đô la Mỹ và mua Euro. Khi bạn tham gia hợp đồng, tỷ giá hối
đoái giao ngay xác định chính xác bạn có thể mua bao nhiêu euro cho số đô la bạn
bán.
Giả sử bạn cần mua 100.000 EUR bằng đô la Mỹ với tỷ giá
là 1,5 nghĩa là bạn cần bán:
1,5 x 100.000 USD và mua được 100.000 EUR
1,5 trong giao dịch này được gọi là tỷ giá hối đoái. Giả
sử ngày mai tỷ giá hối đoái là 1,6. Để bán vị thế của mình, bạn cần bán euro và
mua lại đô la.
Bây giờ nếu bạn muốn bán euro theo tỷ giá giao ngay hôm
nay, bạn sẽ nhận được 160.000 USD. Bạn có thể sử dụng 150.000 USD trong số này
để mua lại đô la Mỹ và lợi nhuận kiếm được trong giao dịch trên là 10.000 USD.
Cách tính đòn bẩy
Đòn bẩy được đặt bằng số tiền ký quỹ bạn phải giữ trong
tài khoản của mình cho từng vị trí. Các nhà môi giới có các yêu cầu ký quỹ khác
nhau đối với các công cụ khác nhau và theo đơn vị tiền tệ tài khoản của bạn. Họ
có thể thay đổi quy tắc ký quỹ bất kỳ lúc nào tùy thuộc vào điều kiện thị trường
và sự biến động. Đòn bẩy thường được đặt dưới dạng một tỷ lệ. Trong kinh doanh
ngoại hối, tỷ lệ có thể là 10:1, 50:1, 100:1 hoặc thậm chí 500:1.
Giả sử tài khoản của bạn cho phép đòn bẩy lên đến 100:1
thì số tiền ký quỹ của bạn cần nắm giữ vị trí này ít nhất là 1/100 giá trị tài
khoản bạn muốn nắm giữ.
1/100 x 100.000 EUR = 1000 EUR = 1.500 USD
Nguy cơ của giao dịch đòn bẩy cao
Đòn bẩy có khả năng giúp bạn đạt được lợi nhuận nhanh
chóng và nhiều. Nhưng điều này có nguy cơ rủi ro cao hơn khi thua lỗ. Rủi ro là
nếu thị trường đi ngược với những gì bạn dự đoán, khoản lỗ sẽ lớn hơn nhiều so
với việc bạn giao dịch không có đòn bẩy.
Mức đòn bẩy an toàn là như thế nào?
Hãy nhớ rằng đòn bẩy của bạn càng cao thì càng ít có sai
sót trong chiến lược của bạn. Một vài giao dịch thua lỗ có thể lấy đi một tỷ lệ
lớn vốn của bạn. Việc đặt đòn bẩy quá cao so với khả năng chịu rủi ro có thể đốt
hết tiền trong tài khoản của bạn trong một vài phút.
Một số cố gắng hạn chế rủi ro do đòn bẩy tài chính cao
thông qua việc cắt lỗ chặt chẽ, nhưng đây lại là sai lầm của các nhà giao dịch
mới bắt đầu vì nó có thể kết thúc giao dịch với việc đốt hết tiền của bạn nhanh
chóng. Cắt lỗ chỉ là một chỉ dẫn cho nhà môi giới nhưng không có gì đảm bảo rằng
vị thế của bạn sẽ đóng ở mức đó. Chính vì vậy hãy xem xét kỹ chiến lược trước
khi đặt đòn bẩy. Khi sử dụng đòn bẩy cao, sự trượt giá của giá đóng cửa có thể
tạo ra một khoản lỗ lớn. Nếu đòn bẩy quá cao, một biến động lớn trên thị trường
có thể khiến bạn bị âm tài khoản.
Lời kết
Sử dụng đòn bẩy trong Forex là một trong những yếu tố bạn cần thận trọng bởi đây chính là nguyên nhân của hầu hết thua lỗ trên thị trường này. Đừng tham lam hay không tính toán kỹ khi đặt đòn bẩy bởi nó có thể khiến bạn âm tiền bằng vài nút lệnh.
Xem thêm: Đòn bẩy và Margin – hai khái niệm cơ bản trước khi “dấn thân” trở thành Trader
0 Nhận xét